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上述整个链路的账务登记从用户下单到商户结算完成涉及到渠道待清算、商户待结算、商户结算户以及其他类账户后面我们会介绍具体的账套设计和账务处理。


会计核算账套 最底部是套余额套账其中最左侧的虚拟账户即账务核心的各类账户余额最右侧的是来自渠道存款账户的账单余额中间就是会计核算系统有个账套：个是备付金核算账套如备付金存款、渠道清算往来、应付客户款等；另个是自有资金核算账套如银行存款、成本、收入、利润等。


全局四段数据 全局对账涉及到了大对账业务我们主要介绍交易对账和资金对账。 交易对账完成渠道清算文件和平台支付记录的核对该业务中会产生渠道应收应付数据以及单边差错数据；资金对账业务会产生渠道的实收实付数据和长短款资金差异数据这些数据将会被推送至会计核算中心形成相应的凭证。


四段数据 上图中最上层涉及到了四段数据 南非 whatsapp 筛查 即账务数据、支付数据、清算数据、结算数据这是我们对账的核心数据以及他们之间形成的相互核对的关系如这部分就是我们做对账系统的基础原理和模型。